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Hecho Relevante Unicaja Test Stress 2014

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NOTA DE PRENSA

Resultados definitivos de la evaluación global  del Banco Central Europeo (Comprehensive Assessment) de la calidad de los activos (AQR) y pruebas de resistencia (Stress Test)

 

UNICAJA SUPERA AMPLIAMENTE EL EJERCICIO DE EVALUACIÓN GLOBAL DEL BCE Y SE MANTIENE ENTRE LAS ENTIDADES CON MAYOR SOLIDEZ FINANCIERA

 

La calidad de sus activos y sus elevados niveles de solvencia permiten superar ampliamente el ejercicio de evaluación del BCE incluyendo la reciente adquisición de Banco CEISS y sin recoger aún sinergias del proyecto.

Unicaja Banco en solitario presentaría un coeficiente CET1 en el escenario adverso superior al 11%, entre los más altos de l sistema financiero español y europeo.

La entidad financiera vuelve a poner de manifiesto sus altos niveles de solvencia y rentabilidad, al igual que en los ejercicios de evaluación realizados anteriormente, manteniéndose como una de las entidades de referencia y más solventes del sistema financiero español .

El Grupo Unicaja Banco-CEISS, compuesto por Unicaja Banco, matriz del mismo, y Banco de Caja España de Inversiones de Salamanca y Soria (Banco CEISS), sociedad filial, ha superado ampliamente la evaluación global realizada a la banca europea por el Banco Central Europeo (BCE) de calidad de los activos (AQR) y las pruebas de resistencia (Stress test), realizadas en cooperación con la Autoridad Bancaria Europea (EBA), con lo que vuelve a poner de manifiesto la calidad de sus activos y su nivel de solvencia, al igual que en los ejercicios de evaluación realizados anteriormente, manteniéndose como una de las entidades de referencia y más solventes del sistema financiero español.

Los resultados de esta evaluación global (Comprehensive assessment) ponen de relieve un sólido nivel de solvencia, incluso después de haber computado la adquisición de Banco CEISS y sin considerar las sinergias correspondientes a la misma.

El Grupo Unicaja Banco-CEISS ha participado en la evaluación global realizada por el BCE en colaboración con las autoridades nacionales (NCA) de forma previa a la asunción de las funciones de supervisión en noviembre de 2014, en el marco del Mecanismo Único de Supervisión (MUS). El Grupo Unicaja Banco-CEISS tiene conocimiento de la información publicada hoy día 26 de Octubre en relación a la entidad matriz y su Grupo, por parte del BCEy la Autoridad Bancaria Europea (EBA), relativa a las pruebas de resistencia realizadas por el propio BCE, estando de acuerdo con los resultados del ejercicio y a tenor de la aplicación específica de una metodología ad hoc elaborada para el mismo.

Entre los niveles de evaluación del ejercicio que se ha llevado a cabo, destacan los siguientes:

3.

  1.        En relación a la revisión de la calidad de los activos (AQR), el impacto para el agregado de ambas entidades, tras el exhaustivo y riguroso ejercicio, ha sido casi inmaterial; así ha supuesto únicamente un ajuste de 66 millones de euros en términos de capital, lo que pone de manifiesto para el Grupo Unicaja Banco –CEISS la elevada calidad de sus activos y el excelente nivel de cobertura de los mismos. Adicionalmente hay que destacar que, según las estimaciones internas de la entidad aplicando la metodología del AQR, se determinaría un exceso de fondos para insolvencias de 520 millones de euros para el Grupo Unicaja- CEISS que no han sido utilizados para la compensación del ajuste antes mencionado. Dicho exceso, debido principalmente a Unicaja Banco (cuyo resultado no ha presentado déficit en ninguna de las carteras revisadas), no ha sido contemplado en el ejercicio por el BCE.
  2.        En relación a las pruebas de estrés, según los datos publicados en este sentido por la EBA el Grupo Unicaja Banco presenta en el escenario base o situación macroeconómica central, un coeficiente CET1 (indicador que comprende los recursos de capital de la máxima calidad) del 11,9% (3.942 millones de euros), lo que supone 3,9 puntos porcentuales por encima del mínimo exigido (8,00%). En el escenario adverso (que incluye un marco económico más desfavorable), el coeficiente CET1 se sitúa en el 8,9%, (2.990 millones), 3,4 puntos por encima del mínimo exigido (5,5%), lo que en valores absolutos representa un exceso de capital de 1.285 millones y 1.140 millones respectivamente.
  3.        De tomar en cuenta los excesos de fondos estimados por la entidad, los indicadores de CET1 del Grupo Unicaja- CEISS ascenderían a una ratio del 13,0% y del 10,0% en los escenarios base y adverso respectivamente.

Por otro lado, Unicaja quiere resaltar que su situación diferencial, al contar con una combinación de negocios en el ejercicio 2014, obliga a tener presentes los siguientes aspectos:

 

  1.         Las pruebas se han realizado conjuntamente para Unicaja Banco y Banco CEISS tomando en consideración el cierre del ejercicio 2013. Sin embargo, dado que la operación de adquisición se materializó el 31 de Marzo de 2014, los resultados de las pruebas no han tenido en cuenta las sinergias derivadas del proceso de adquisición.
  2.          Según estimaciones internas, Unicaja Banco en solitario presentaría un coeficiente CET1 en el escenario adverso superior al 11%, entre los más altos del sistema financiero español y europeo.

Unicaja valora muy positivamente la realización de los ejercicios de evaluación global y pruebas de resistencia de la Banca Europea, su nivel de rigor y exhaustividad, así como el trabajo desarrollado por la EBA, el BCE y el Banco de España como autoridad nacional.

Los resultados completos de la evaluación global (AQR y stress test) están disponibles en las páginas web del BCE (www.ecb.europa.eu) y del Banco de España(www.bde.es). Asimismo, los stress test figuran en la EBA(www.eba.europa.eu).

 

Dirección de Comunicación e Imagen de Unicaja

Tlf. (+34) 952 13 80 91/ 81 02/ 80 00

Esta dirección electrónica esta protegida contra spam bots. Necesita activar JavaScript para visualizarla / www.unicaja.es  

 

Unicaja presenta un excedente de capital de 1.140 millones en un escenario adverso en 2016

MADRID, 26 (EUROPA PRESS)

Unicaja Banco en solitario registraría un coeficiente de capital en el escenario adverso superior al 11%.

El Grupo Unicaja Banco-CEISS, compuesto por Unicaja Banco, matriz del mismo, y Banco de Caja España de Inversiones de Salamanca y Soria (Banco CEISS), sociedad filial, ha superado "ampliamente" la evaluación global realizada a la banca europea por el Banco Central Europeo (BCE) de calidad de los activos (AQR) y las pruebas de resistencia realizadas en cooperación con la Autoridad Bancaria Europea (EBA).

Los resultados de esta evaluación global ponen de relieve un "sólido" nivel de solvencia, incluso después de haber computado la adquisición de Banco CEISS y sin considerar las sinergias correspondientes a la misma.

Según estimaciones internas, Unicaja Banco en solitario presentaría un coeficiente Common Equity Tier 1 (CET1) en el escenario adverso superior al 11%, entre los más altos del sistema financiero español y europeo.

 

En relación a la revisión de la calidad de los activos (AQR( el impacto para el agreago de ambas entidades ha sido "casi inmaterial", ya que ha supuesto únicamente un ajuste de 66 millones de euros en términos de capital, lo que para el grupo pone de manifiesto "la elevada calidad de sus activos y el excelente nivel de cobertura de los mismos"



Adicionalmente, la entidad destaca que, según las estimaciones internas aplicando la metodología del AQR, se determinaría un exceso de fondos para insolvencias de 520 millones de euros para el grupo que no han sido utilizados para la compensación del ajuste antes mencionado. Dicho exceso, debido principalmente a Unicaja Banco (cuyo resultado no ha presentado déficit en ninguna de las carteras revisadas), no ha sido contemplado en el ejercicio por el BCE.

 

En relación a las pruebas de estrés, el Grupo Unicaja Banco presenta en el escenario base o situación macroeconómica central un coeficiente CET1 (capital de la máxima calidad) del 11,9% (3.942 millones de euros), lo que supone 3,9 puntos porcentuales por encima del mínimo exigido (8,00%).

 

En el escenario adverso (que incluye un marco económico más desfavorable), el coeficiente CET1 se sitúa en el 8,9%, (2.990 millones), 3,4 puntos porcentuales por encima del mínimo exigido (5,5%), lo que en valores absolutos representa un exceso de capital de 1.285 millones y 1.140 millones, respectivamente.

De tomar en cuenta los excesos de fondos estimados por la entidad, los indicadores de CET1 del Grupo Unicaja-CEISS ascenderían a una ratio del 13% y del 10% en los escenarios base y adverso, respectivamente.




 

 

Habrá que estar muy atentos a la evolución de la Fundación Unicaja y Unicaja Banco.....

SUR.es/Manuel Castillo/26.10.2014

Habrá que estar muy atentos a la evolución de la Fundación Unicaja y Unicaja Banco en los próximos dos años, plazo máximo fijado para la salida a Bolsa de la entidad malagueña. Hoy mismo su gestión más reciente será refrendada con resultados positivos en los test de estrés europeos, una buena línea de salida para la profunda reestructuración que deberá acometer sin remedio y que marcará, sin duda, su futuro. Mucho queda por escribir y por leer sobre el sector financiero y la redefinición del mapa bancario en España, vuelto del revés no sólo por la crisis económica y el rescate con dinero público, sino por la crisis paralela que vive el sector por la transformación del modelo de negocio, la entrada de nuevos actores -fondos de inversión y similares- en el terreno de juego y por cambios en los hábitos de consumo relacionados con las viejas cajas y los nuevos bancos.

Si miles de millones de dinero público salvaron a la banca de la tormenta perfecta, el mar de la banca sigue con una fuerte marejada y aún puede provocar más de un naufragio. Basta echar un vistazo a ese mapa bancario español, para observar que territorialmente hay casos desnaturalizados motivados por absorciones y compras forzadas que hoy chirrían tanto en la cuenta de resultados como en el diseño de estrategias. Por ello, es lógico pensar que aún quedan muchas piezas que atornillar en este mecano que debe soportar más amenazas que nunca y un desprestigio social en aumento por las barrabasadas cometidas a golpe de tarjeta 'black'.

Hoy un banco se parece poco a un plácido crucero por aguas del Mediterráneo y se parece más bien a un velero de la Copa América cruzando el Cabo de Hornos en plena tempestad: aguardan reestructuraciones de plantillas, redimensiones de oficinas, competencia digital de nuevos actores ajenos al sector y muchos más quebraderos de cabeza. Como en otros muchos negocios, el cliente es un sujeto más activo, con mayor conocimiento y con capacidad para comparar, elegir y decidir. Y eso nunca ha gustado a los bancos. Uno entra a una sucursal a comprar un producto (crédito) de 100.000 euros y encima tiene que darle las gracias al banco. Imagínese si usted comprara, por ejemplo, un coche de 100.000 euros: las reverencias y genuflexiones se las haría el concesionario a usted; y no al revés. Todo ha cambiado.

Unicaja, que se salvó del desastre gracias a la prudencia en su gestión, comienza la cuenta atrás a su entrada en Bolsa y, como es lógico, a unas nuevas reglas del juego con las que, irremediablemente, se pierde parte del control que tanto gusta en la 'casa blanca'. Pero Andalucía, y especialmente Málaga, también tienen cartas que jugar en esta partida si realmente se aspira a que, como en el caso de Kutxabank, CaixaBank e incluso Bankia, Unicaja Banco aporte músculo en el tejido territorial como un contrapeso lógico y natural. Aunque es cierto que Unicaja Banco ni es una entidad pública ni privada sino todo lo contrario, Andalucía y todo su entramado social e institucional no debería desperdiciar por desidia o incapacidad la oportunidad de favorecer, y exigir, la mayor fortaleza posible de Unicaja Banco como una de las grandes entidades bancarias españolas arraigadas y comprometidas con Andalucía.

 

Los sindicatos de Unicaja ‘se aferran’ a los test de estrés para pedir a Medel que no recorte los sueldos

El Boletín/  

La entidad andaluza presentó un exceso de capital en el escenario adverso de los test de estrés de 1.140 millones de euros.

Unicaja pasó con nota la evaluación global del Banco Central Europeo (BCE) cuyos resultados se conocieron el pasado domingo, hasta el punto de que en el escenario estresado presentó un exceso de capital sobre el mínimo exigido de 1.140 millones de euros. En ese sentido, los sindicatos aprovechan esta situación para pedir a la entidad que preside Braulio Medel que desista del plan de recorte de sueldos con el que ha estado amagando durante los últimos tiempos.

“Este momento y esta ocasión nos da pie para reafirmarnos en nuestra postura de negarnos a cualquier tipo de ajuste salarial que la entidad estuviera tentada a realizar”, señala la sección sindical de UGT en Unicaja, que destaca que “la seguridad en el salario es un concepto básico para que una persona pueda hacer planes de futuro o acometer proyectos en el presente”.

“Eso se ha puesto en duda seriamente con la rebaja salarial que desde hace un par de años ha intentado poner en marcha la entidad, al amparo de la reforma laboral”, considera el sindicato, que entiende que “ahora es el momento de que Unicaja desista públicamente de sus intenciones de ajustes, para tranquilidad de toda la plantilla”.

Pero UGT va un paso más allá y pide a la entidad que preside Braulio Medel que vuelva a dotar a las oficinas del “personal suficiente”. “Aunque los bancos han superado las pruebas de estrés, los trabajadores siguen estresados, por eso decimos que ha llegado la hora de trasladar estos buenos resultados a la plantilla”, señala.

Unicaja ha sido uno de los mejores bancos españoles que mejor nota ha sacado en la evaluación global realizada conjuntamente por el BCE y la Autoridad Bancaria Europea (EBA). En lo que se refiere a la revisión de la calidad de los activos (AQR), el impacto para el agregado del grupo, incluido Banco Ceiss, fue casi inmaterial, ya que supuso un ajuste de apenas 66 millones de euros en términos de capital, lo que pone de manifiesto “la elevada calidad de sus activos y el excelente nivel de cobertura de los mismos”, señaló la entidad.

En relación a los test de estrés, Unicaja presentó en el escenario base o situación macroeconómica central, un coeficiente CET1 (indicador que comprende los recursos de capital de la máxima calidad) del 11,9% (3.942 millones de euros), lo que supone 3,9 puntos porcentuales por encima del mínimo exigido (8,00%). En el escenario adverso el coeficiente CET1 se situó en el 8,9%, (2.990 millones), 3,4 puntos por encima del mínimo exigido (5,5%), lo que en valores absolutos representaba un exceso de capital de 1.285 millones y 1.140 millones respectivamente.

 

¡Podredumbre en la antigua Caja España!

Diario Siglo XXI/ /lunes, 27 de octubre de 2014, 09:18

¿Se puede ser más incongruente, torpe y mezquino?

El miércoles pasado declararon en la Audiencia Nacional los expresidentes de Caja España y Caja Duero, además de los exdirectores generales de ambas, Hernández y Ajenjo. De ahí van a salir hechos que se desconocían, aunque todos ellos estaban de acuerdo para declarar que las preferentes se vendieron “porque las demandaban los clientes”. ¿Se puede ser más incongruente, torpe y mezquino?

Tanto preferentes como subordinadas se vendieron en Caja España y Caja Duero como plazos fijos muy ventajosos, donde el test de idoneidad no se presentaba al cliente con limpieza y transparencia, porque los directores de sucursales pasaban un papel a los clientes diciendo que no tenía importancia y que era “un simple dato para la estadística de la Caja”. Y claro, como los clientes confiaban en el director de la sucursal, porque solía ser su asesor en temas puntuales, pues lo firmaban. Doy fe de ello, por haber sido testigo presencial. Pongo un ejemplo: así se hizo en la sucursal nº 1 de Caja España, en Paseo de Zorrilla, de Valladolid, siendo director Federico.

Por cierto, si han declarado los expresidentes de Caja España-Duero que las preferentes y la deuda subordinada se vendieron “porque lo solicitaban los clientes”, cabe hacerse una pregunta que desde hace tiempo se hacen los afectados: ¿por qué no se tiran por el balcón de su casa esos personajes o devuelven los ‘robado’, ahora que lo piden miles de clientes estafados, arruinados y desconcertados? ¿Por qué no hacen una declaración notarial de sus actividades contra los ahorradores e inversores y contra la entidad que representaban, así como sobre las actividades que realizaban los cobradores de dietas que aquí publicamos?

Por cierto, las recientes declaraciones de Almodóvar sobre los afectados gallegos, las suscriben los afectados al 100%, con la única excepción de la calificación de “analfabetos” referida a los inversores gallegos. Pero esto no acaba aquí: miles de preferentistas tienen a Fermoso y a Llamas como desalmados y aprovechados puntuales de un mal sueño. En Caja Madrid y Bankia salieron a relucir delitos de todo tipo, incluidos gastos en clubes de alterne y prostitución, por eso se espera como agua de mayo la sentencia del juez de la Audiencia Nacional, Eloy Velasco, para comprobar si en el caso Caja España-Duero estamos ante parecidas situaciones y abusos descontrolados.

Es conveniente que el juez Velasco aclare si hubo delitos de estafa continuada, publicidad engañosa, administración fraudulenta y maquinación para alterar el precio de las cosas por la emisión de estas participaciones, durante el periodo comprendido entre 2008 y 2011, con el fin de “capitalizar” ambas entidades, actualmente conocidas como Banco Ceiss, integrado por la entidad bancaria Unicaja.

Nadie debe sorprenderse de la reacción de los estafados. Hace unos días decía un cliente burgalés: “a partir de hoy, y hasta que entren en prisión, que procuren ir mirando hacia atrás”. Si la Justicia no sirve al ciudadano como es debido, éste debe buscar alternativas dignas y éticas, pero dentro de los cauces democráticos. El hecho de que la Justicia sea el tercer problema más preocupante para la ciudadanía, pone de manifiesto que hay que ir buscando soluciones para acabar con la situación actual. Decía Dickens que “cada fracaso le enseña al hombre algo que necesitaba aprender”. Y por si alguien tiene dudas de la intención de quienes estamos dispuestos a llegar hasta el fin de las ‘fechorías’ de Caja España-Duero, les recuerdo que, en palabras de Mae West: “cuando somos buenos, somos buenos; cuando somos malos, somos mucho mejor”.

 

Unicaja es el octavo banco español más solvente según el test de estrés

  • SUR.es/26 de Octubre de 2014/Nuria Triguero
  • Todas las entidades nacionales aprueban el examen realizado por la autoridad bancaria europea.

  • Unicaja se sitúa como el octavo banco español (casi empatado con el séptimo, que es Banco Santander) con mejores resultados en los test de estrés a los que se han sometido la banca europea. La entidad malagueña ha obtenido un ratio de capital (indicativo de solvencia) del 8,89% en el escenario adverso planteado por el Banco Central Europeo y la Autoridad Bancaria Europea para 2016. Este porcentaje está más de tres puntos por encima del umbral mínimo marcado para el escenario adverso (5,5%).
  • La banca española ha superado en su conjunto los test de estrés del Banco Central Europeo y la Autoridad Bancaria Europea, ya que las quince entidades nacionales que se han sometido al examen cuentan con una solvencia de al menos el 5,5 % en el escenario más adverso, según los datos conocidos hoy.
  • Liberbank suspende en la parte de la prueba que corresponde únicamente a la revisión de activos con un déficit de capital de 32 millones, pero el Banco de España ha aclarado que gracias a las medidas de reforzamiento realizadas por dicha entidad este año, por un montante de en torno a 640 millones de euros, este déficit teórico está ya sobradamente cubierto. Sí supera el test de estrés en sí mismo con una ratio de capital del 5,62%, que la sitúa en cola del ranking español en el escenario adverso. Le sigue el Banco Popular con un 7,56%.
  • Los bancos españoles que cuentan con un mayor superávit de capital y por tanto mayor solvencia son Kutxabank, con un 11,82%; Bankinter, 10,80%; BFA-Bankia, 10,30%; La Caixa, con un 9,25% y NCG, ahora rebautizado como Abanca, con un 9,14%.
  • A continuación figuran BBVA, con un 8,97%; seguido del Banco Santander, 8,95%; y Unicaja, con un 8,89 %; por encima del 8,33 % del Banco Sabadell y el 8,09% del grupo BMN.
  • Por debajo de este nivel aparece Catalunya Banc, con un 8,02%; el Grupo Cajamar, con 7,99%; Ibercaja, con un 7,82%; el Banco Popular, con un 7,56%, y Libebank con el 5,62%.
  • Las entidades españolas han sido examinadas junto a las del resto de Europa porque a partir del próximo 4 de noviembre estarán supervisadas directamente por el BCE y sus activos superan los 30.000 millones de euros o el 20 % del PIB del país de origen.
  • El examen mide la capacidad de estas entidades de mantener siempre un colchón de capital del 8 %, que se reduce al 5,5 % en el peor de los casos, puesto que son dos los escenarios que plantea el examen: uno base, con las estimaciones económicas de cada país previstas por la Comisión Europea, y otro 'estresado' o adverso.
  • Este último supuesto, que en ningún caso se trata de una previsión sino de una hipótesis, supone que en el caso de España que el PIB se contraería un 0,3 % este año, un 1 % en 2015, y apenas crecería un 0,1 % en 2016.
  • También se plantean hipotéticamente nuevas turbulencias en el mercado inmobiliario español, en el que los precios de la vivienda caerían un 3,1 % este año y un 5 % en 2015 y 2016.
  • Lo que el BCE ha puesto a prueba es la solvencia de los bancos, y su capacidad para hacer frente a futuras crisis, pero también la calidad de sus activos. Para ello, lo que ha hecho es analizar los créditos concedidos, las carteras comerciales y de inversión, la exposición a deuda soberana y titulizaciones, y la capacidad de generar ingresos y beneficios.
  • La banca española ha superado en su conjunto los test de estrés del Banco Central Europeo y la Autoridad Bancaria Europea, ya que las quince entidades nacionales que se han sometido al examen cuentan con una solvencia de al menos el 5,5 % en el escenario más adverso, según los datos conocidos hoy.
  • Liberbank suspende en la parte de la prueba que corresponde únicamente a la revisión de activos con un déficit de capital de 32 millones, pero el Banco de España ha aclarado que gracias a las medidas de reforzamiento realizadas por dicha entidad este año, por un montante de en torno a 640 millones de euros, este déficit teórico está ya sobradamente cubierto. Sí supera el test de estrés en sí mismo con una ratio de capital del 5,6%, que la sitúa en cola del ranking español en el escenario adverso. Le sigue el Banco Popular con un 7,6 %.
  • En el otro extremo, los bancos españoles que cuentan con un mayor superávit de capital y por tanto mayor solvencia son Kutxabank, con un 11,9 %; Bankinter, 11 %; BFA-Bankia, con un 10,3 %; CaixaBank, con un 9,3 % y NCG, ahora rebautizado como Abanca, con un 9,1 %.
  • A continuación figuran BBVA, con un 9 %; seguido del Banco Santander y Unicaja, ambos con un 8,9 %.
  • Por debajo de este nivel aparecen el Grupo Cajamar y Catalunya Banc, ambos con un 8%, e Ibercaja, con un 7,9 %.
  • Las entidades españolas han sido examinadas junto a las del resto de Europa porque a partir del próximo 4 de noviembre estarán supervisadas directamente por el BCE y sus activos superan los 30.000 millones de euros o el 20 % del PIB del país de origen.
  • El examen mide la capacidad de estas entidades de mantener siempre un colchón de capital del 8 %, que se reduce al 5,5 % en el peor de los casos, puesto que son dos los escenarios que plantea el examen: uno base, con las estimaciones económicas de cada país previstas por la Comisión Europea, y otro 'estresado' o adverso.
  • Este último supuesto, que en ningún caso se trata de una previsión sino de una hipótesis, supone que en el caso de España que el PIB se contraería un 0,3 % este año, un 1 % en 2015, y apenas crecería un 0,1 % en 2016.
  • También se plantean hipotéticamente nuevas turbulencias en el mercado inmobiliario español, en el que los precios de la vivienda caerían un 3,1 % este año y un 5 % en 2015 y 2016.
  • Lo que el BCE ha puesto a prueba es la solvencia de los bancos, y su capacidad para hacer frente a futuras crisis, pero también la calidad de sus activos. Para ello, lo que ha hecho es analizar los créditos concedidos, las carteras comerciales y de inversión, la exposición a deuda soberana y titulizaciones, y la capacidad de generar ingresos y beneficios.
 

Unicaja y Ceiss aprueban los 'test de estrés' y no precisarán capital extra

El Bierzo Digital/Ical/26-10-2014

Ninguna de las entidades españolas analizadas precisará capital adicional / 25 entidades europeas han quedado por debajo de los umbrales establecidos.

El conjunto de las entidades financieras españolas analizadas ha superado el ejercicio de revisión de calidad de sus activos (AQR) y los 'stress test' elaborados por el Banco Central Europeo (BCE) y la Autoridad Bancaria Europea (EBA). Según los datos hechos públicos este domingo, ninguna de las entidades financieras españolas analizadas precisará capital adicional.

"Ningún banco español se encuentra hoy en situación de déficit de capital y, en general, el margen sobre los umbrales establecidos en el ejercicio es confortable", afirma el Banco de España.

El regulador explica que este resultado "confirma que el proceso de saneamiento, reforma y reestructuración del sistema bancario español acometido en los últimos años ha dado resultados positivos y que las entidades de crédito españolas afrontan el futuro con balances saneados y una posición de solvencia adecuada".

Por su parte, 25 entidades europeas han quedado por debajo de algunos de los umbrales establecidos y presentaban a finales de 2013 un déficit de capital de 24.600 millones de euros. Las entidades financieras españolas analizadas han sido Santander, BBVA, CaixaBank, Sabadell, Banco Popular, Bankinter, Ibercaja, Grupo Cajamar, Kutxabank, Unicaja, Bankia, Catalunya Banc, BMN, Liberbank y Novacaixagalicia (Abanca).

 

Los expresidentes de Caja España y Caja Duero aseguran que los clientes demandaban preferentes

RTVE.es/EUROPA PRES/Madrid/22.10.2014

  • La solvencia de las dos cajas era "óptima" cuando se comercializaron.
  • Santos Llamas y Julio Fermoso declaran ante el juez Eloy Velasco.

Los expresidentes de Caja España y Caja Duero Santos Llamas y Julio Fermoso han asegurado ante el juez de la Audiencia Nacional Eloy Velasco que sus entidades emitieron y comercializaron deuda subordinada y participaciones preferentes porque los clientes "así lo reclamaban" y el alto nivel de competencia con otros bancos les obligaba a hacerlo para evitar una pérdida de negocio, han informado fuentes jurídicas.

Ambos exdirectivos han declarado este martes como imputados en la causa que les investiga por delitos de estafa, publicidad engañosa, administración fraudulenta y maquinación para alterar el precio de las cosas por la emisión de estas participaciones, durante los años 2009 y 2010, con el objeto de "capitalizar" ambas entidades, fusionadas actualmente como Banco CEISS.

También han sido interrogados como imputados los exdirectores generales de las dos entidades, Javier Ajenjo y Lucas Hernández, que han confirmado la versión ofrecida por sus superiores y han precisado que la solvencia de las dos cajas era "óptima" en el momento en que las cajas optaron por la comercialización.

La entonces Caja España realizó dos emisiones de participaciones preferentes, el 11 de noviembre de 2004 por un total de 150 millones de euros y el 19 de mayo de 2009 por 200 millones, ofreciendo un tipo de interés del 5,15% y del 8,25% respectivamente. La periodicidad del pago del cupón, en ambos casos, era trimestral.

Por su parte, Caja Duero también realizó dos emisiones, una en el año 2003 y otra el 25 de marzo de 2009, esta última por importe de 100 millones y con un tipo de interés del 8,75%. El pago del cupón tenía también una periodicidad trimestral.

Abonaron los intereses hasta 2013

"Los coeficientes de solvencia no estaban por debajo de lo normal", han precisado los exdirectivos, que han negado, según fuentes presentes en la declaración, cualquier tipo de engaño o irresponsabilidad en la comercialización.

El 5 de febrero de 2013 cuando Banco CEISS, heredero de ambas entidades, puso en conocimiento de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) la imposibilidad de abonar los cupones emitidos.

Los cuatro imputados han asegurado que sus cajas podrían haber resuelto la devolución de la inversión a los clientes que adquirieron el producto y han precisado que abonaron todo el interés de la deuda subordinada hasta el año 2013.

La aprobación por parte del Gobierno del Real Decreto de abril de 2012 de saneamiento del sector financiero limitó sus capacidades y no pudieron seguir respondiendo, han precisado.

El juez Velasco continuará con los interrogatorios el próximo viernes cuando deberán comparecer el antiguo director financiero de Caja España Antonio Fernández Fernández, su homólogo en Caja Duero Arturo Jiménez y el exdirector comercial de Caja España Oscar Fernández Huerga.

Las citaciones, avaladas por la Fiscalía, son consecuencia de la interposición de una querella contra ambas entidades por parte de la Unión de Consumidores de Castilla y León.

El titular del Juzgado Central de Instrucción número 6 abrió esta investigación después de que en julio pasado la Sección Tercera de la Sala de lo Penal de la Audiencia Nacional admitiera un recurso contra la decisión inicial del magistrado de no admitir a trámite la querella.

 

Circular: DEMANDA LEY DE IGUALDAD - ACUERDO EN EL SIMA

DEMANDA LEY DE IGUALDAD -

ACUERDO EN EL SIMA

 

Tras la celebración esta mañana de la reunión en el SIMA, como consecuencia de la demanda interpuesta por nuestra sección sindical para exigir a la empresa el cumplimiento de la Ley y del Acuerdo de Fusión, os participamos que la citación ha concluido con acuerdo.

Acuerdo al que se adhirieron los demás sindicatos, a los que animamos a continuar en esta línea de unidad de acción.

El ACUERDO ha quedado firmado en los siguientes términos:

“Las partes se comprometen a constituir formalmente la Comisión de Igualdad en el seno de la empresa el próximo 15 de Enero de 2015.

La representación sindical de la Comisión de Igualdad se determinará conforme a la proporcionalidad de la representatividad de las Secciones Sindicales.

La representación empresarial aportará en la primera sesión prevista de la Comisión un documento de propuesta para la realización del diagnóstico de la situación de igualdad en el seno de la empresa.

Las partes se comprometen a llevar a cabo el proceso de elaboración del plan de igualdad en el seno de la Comisión, con el fin de acordar en los seis meses siguientes el Plan de Igualdad de Oportunidades en la empresa.”

Nos congratula la rectificación de la empresa y que no sea necesario acudir al juzgado, aunque se ha perdido mucho tiempo (más de cuatro años desde la firma de la escritura pública de fusión). La implantación de un Plan de Igualdad es un proceso laborioso que requiere tiempo, tanto por los trabajos previos que han de realizarse para analizar en profundidad la situación de la empresa, y muy especialmente por las negociaciones para cerrar el acuerdo que permita realmente la igualdad de oportunidades. En la medida de nuestras posibilidades, intentaremos reducir plazos y agilizar su implantación para beneficio de tod@s ls compañer@s.

 

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¡¡JUNTOS, PODEMOS!!

¡¡AFÍLIATE A UGT!!

 

Circular: ¿QUE CONTEMPLA LA LEY DE IGUALDAD?

¿QUÉ CONTEMPLA LA LEY DE IGUALDAD?

 

No es solo una ley de igualdad entre hombres y mujeres, sino que la implantación de un Plan de Igualdad aborda un amplio abanico de nuestras relaciones con la empresa. Obliga a las empresas de más de 250 trabajadores a implantar políticas de:

Acceso al empleo, en las que no haya discriminación por razón de sexo.

Clasificación profesional, con igualdad de oportunidades para tod@s.

Promoción y formación en el trabajo.

Retribuciones con salarios similares a funciones y responsabilidades similares. Con especial atención a la desigualdad salarial por razón de sexo, de modo que se rompa definitivamente el “techo de cristal”.

Conciliación de la vida laboral para ambos sexos.

Prevención del acoso sexual y del acoso por razón de sexo.

Ordenación del tiempo para fomentar la conciliación, de modo que no se conviertan en “norma” las ampliaciones de jornada, y nadie resulte discriminado (hombres y mujeres) por su imposibilidad o voluntad de ampliar su jornada más allá de lo que establece el convenio colectivo.

Como veis, son muchos los asuntos cotidianos que aborda, siendo nuestra empresa una de las pocas obligadas que incumple esta importante ley, que debe negociarse con los representantes legales de los trabajadores tras su obligatorio diagnóstico previo.

Aborda otras muchas cuestiones de las que os iremos informando a lo largo de la implantación del Plan de Igualdad en nuestra empresa, porque no cabe otra opción que cumplir la ley.

Como os informamos el jueves pasado, hoy celebramos reunión en el SIMA, que esperamos concluya con acuerdo para la implantación de un Plan de Igualdad por convicción y consenso.

Para concluir informaros que no sólo estamos trabajando para que se cumplan acuerdos y leyes que nos benefician a los trabajadores. Os hemos informado en varias ocasiones que no vamos a permitir nuevos recortes salariales, menos aún despidos forzosos, una vez concluido el presente Expediente de Despido Colectivo, que asimismo estamos intentando minimizar.

En esa dirección –no más sacrificios, no más Eres- estamos trabajando también intensamente, con múltiples gestiones y ante diferentes esferas que confiamos puedan concluir con éxito, pero debéis comprender que la discreción es fundamental para no poner en peligro el resultado que todos deseamos.

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¡¡JUNTOS, PODEMOS!!

¡¡AFÍLIATE A UGT!!

 

Circular: SITUACIÓN ACTUAL DE NUESTRAS DENUNCIAS

SITUACIÓN ACTUAL DE NUESTRAS DENUNCIAS

 

Como ya hemos informado en otros comunicados, ha llegado el momento de recuperar derechos que quedaron aparcados –nunca olvidados- hasta que quedara garantizada la continuidad de la empresa y, con ello, nuestros puestos de trabajo. Para recuperar salarios y derechos, desde febrero hemos intentado durante meses que la empresa se aviniera sin éxito a respetar los muchos compromisos que viene incumpliendo desde la fusión.

Agotada la vía del diálogo denunciamos el incumplimiento del convenio colectivo (convocatoria de las pruebas por capacitación), del Acuerdo de Fusión de las dos Cajas (concurso de traslados y establecimiento de un modelo de “clasificación de puestos, retribución funcional y carreras profesionales”), y del Acuerdo de Fusión y de la legislación vigente (Ley de Igualdad, obligatoria en empresas de más de 250 trabajadores).

Resuelto por acuerdo en el SIMA, dentro de un mes se celebrarán las pruebas por capacitación y, consecuentemente ascenderán el 3% del total de la plantilla de niveles XIII, XII y XI al Nivel X, y el 3% del total de la plantilla de niveles XIII, XII y XI al Nivel VIII., con su consiguiente mejora salarial.

Queda pendiente la resolución de la Inspección de Trabajo a nuestras denuncias por la no implantación del concurso de traslados, y por el no establecimiento de un modelo de “clasificación de puestos, retribución funcional y carreras profesionales”

Con respecto al incumplimiento de implantar un Plan de Igualdad, hemos convocado a la empresa en el SIMA (Servicio Interconfederal de Mediación y Arbitraje), quien ha citado a las partes el próximo lunes para intentar alcanzar acuerdo. No nos cabe la menor duda de que se adherirán a nuestras denuncias todas las secciones sindicales, y mantenemos nuestro permanente ofrecimiento de unidad sindical, porque eso y solo eso es lo mejor para todos los compañeros, y eso y solo eso es lo que nos demandan todos los compañeros.

Invitamos una vez más a la reflexión a la empresa, para que no tengan que ser la autoridad laboral o los tribunales quienes resuelvan sobre los incumplimientos de la ley y de los acuerdos firmados con la representación laboral.

Al respecto de la Ley de Igualdad -para nosotros su título se queda muy corto- indicaros que cuanto más alto es el nivel profesional, menor es el porcentaje de compañeras que acceden a ellos. Así, según nuestros estudios, sólo el 32,5% de los niveles 4, el 30,86% de los niveles 3, el 23,08% de los niveles 2, y el 11,11% del nivel 1 son compañeras, cuando conforman el 46,36% de la plantilla.

La implantación de un Plan de Igualdad es muy importante, porque la Ley de Igualdad es mucho más.

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¡¡JUNTOS, PODEMOS!!

¡¡AFÍLIATE A UGT!!

 

CEISS consigue 8.000 nuevas nóminas y pensiones en un mes

VALLADOLID, 14 Oct. (EUROPA PRESS)

RETOMA EL PULSO COMERCIAL

El Banco de Caja España de Inversiones Salamanca y Soria (CEISS) ha captado 8.000 nóminas y pensiones de clientes en una campaña puesta en marcha a mediados de septiembre, un resultado con el que la entidad ha conseguido retomar el pulso comercial tras su incorporación al Grupo Unicaja Banco.

En un comunicado de prensa recogido por Europa Press, la entidad ha defendido que la dinamización comercial que está experimentando en los últimos meses se ha traducido en un incremento en recursos ajenos dentro y fuera de balance de más de 426 millones de euros desde que el Grupo Unicaja tomó control de la entidad.

"De este modo, se ha iniciado una nueva etapa de crecimiento, en línea con la posición de liderazgo que ostenta en Castilla y León y Cáceres, que con la comunidad de Madrid forma el núcleo de negocio de sus 1.500.000 clientes", han indicado las mismas fuentes.

 

Encuesta realizada a trabajadores del Sector Financiero

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